ROI Calculator

ROI is een enkelvoudige verhouding tussen één eindwaarde en één begininvestering, met optionele annualisatie via het meetkundig gemiddelde. IRR (Internal Rate of Return) verwerkt een reeks cashflows op verschillende momenten en zoekt het disconteringspercentage dat de netto contante waarde nul maakt. Voor een schone koop-en-verkoop zonder tussentijdse cashflows geven geannualiseerde ROI en IRR exact hetzelfde antwoord. Voor MKB-projecten of vastgoed met meerdere in- en uitstromen over de tijd is IRR accurater omdat het de timing van elke euro meeweegt.

Gebruik geannualiseerde ROI altijd als je beleggingen met verschillende looptijden vergelijkt, of als je je tegen een jaarlijkse benchmark afzet zoals het langjarige MSCI World-gemiddelde van circa 7-9% per jaar uit Damodaran's dataset. Gebruik totale ROI alleen als je puur geïnteresseerd bent in het cumulatieve resultaat over een vast venster, bijvoorbeeld een eenmalige marketingcampagne die je nooit herhaalt.

Deel de Eindwaarde door (1 + gemiddelde inflatie)^jaren voordat je hem invoert. Voor de afgelopen 10 jaar (2016-2025) lag de gemiddelde Nederlandse HICP-inflatie volgens het CBS rond 2,5% per jaar, met uitschieters naar boven in 2022-2023. Een nominale ROI van 50% over 10 jaar daalt naar een reële ROI van ongeveer 17% na correctie met 2,5% jaarlijkse inflatie. Voor langetermijnprojecties is de ECB-doelstelling van 2% een redelijke aanname; voor kortere periodes raadpleeg je het laatste CBS-cijfer.

ROI meet het werkelijke rendement op je belegging: het verschil tussen wat je erin stopte en wat je eruit kreeg. Het box 3-rendement is een fictief rendement dat de Belastingdienst aan je vermogen toerekent voor de inkomstenbelasting -- onafhankelijk van wat je beleggingen werkelijk hebben opgeleverd. Voor 'overige bezittingen' (aandelen, ETF's, vastgoed in privé, crypto) is dit forfaitair circa 6%, belast met ongeveer 36%. Je echte ROI kan veel hoger of lager liggen. Het wetsvoorstel 'Werkelijk Rendement' moet vanaf 2027 het feitelijke jaarrendement belasten -- check belastingdienst.nl voor de actuele regels.

Voor een MKB-project geldt vaak een interne hurdle rate van 10-15% geannualiseerd, omdat je het hogere risico en de illiquiditeit moet compenseren ten opzichte van een gespreide ETF-portefeuille (circa 7-9% per jaar volgens Damodaran). Vastgoeddeals mikken vaak op 6-8% cash-on-cash plus appreciatie. Vergelijk je verwachte geannualiseerde ROI met een relevante benchmark voor jouw sector en met het rendement dat je in privé via Box 3 zou halen op een ETF -- niet met een universele drempel.

Ja. Als de Eindwaarde onder de Initiële Investering ligt, zijn zowel Nettowinst als ROI negatief. Het Totaal Rendement zakt onder 1,0x. De geannualiseerde ROI is ook negatief en geeft het constante jaarlijkse tempo aan waarin de belegging waarde verloor -- handig om de ernst van verliezen te vergelijken over verschillende houdperiodes.

Omdat geannualiseerde ROI een jaarlijks tempo is dat over meerdere jaren samengesteld wordt. Een totale winst van 50% over vijf jaar is geannualiseerd circa 8,45%, omdat 1,0845^5 ≈ 1,50. Alleen beleggingen met een houdperiode van exact één jaar hebben een geannualiseerde ROI gelijk aan de totale ROI. Voor periodes langer dan een jaar is geannualiseerd lager; voor periodes korter dan een jaar kan het hoger lijken omdat het tempo wordt geëxtrapoleerd naar een vol jaar.

Voeg alle uitgaven (koopsom, overdrachtsbelasting, notariskosten, financieringskosten, grote verbouwingen) samen in de Initiële Investering. Tel de verkoopopbrengst (netto verkoopkosten) en de cumulatieve netto huurinkomsten op tot de Eindwaarde. Het resultaat is een terugkijkende totale en geannualiseerde ROI op het eigen vermogen dat je hebt vastgezet -- nuttig, maar het scheidt huurinkomsten niet van prijsappreciatie en weegt de timing van huren niet mee. Voor een rigoureuzere blik gebruik je bruto-aanvangsrendement (BAR), netto-aanvangsrendement (NAR), cash-on-cash en IRR.

Nee. Winstmarge = winst gedeeld door omzet en meet hoeveel van elke euro omzet winst wordt. ROI = winst gedeeld door investering en meet hoe productief een hoeveelheid kapitaal is ingezet. Een MKB-bedrijf kan een dunne winstmarge hebben en toch een prima ROI realiseren als het zijn kapitaal meerdere keren per jaar omzet, en andersom -- denk aan supermarkten (lage marge, hoge ROI) versus luxegoederen (hoge marge, lagere kapitaalomzet).

Alleen als jij ze in de invoer meeneemt. De calculator heeft geen aparte velden voor belastingen of kosten. Voor een netto cijfer na belasting en kosten tel je kosten op bij de Initiële Investering (ze verminderen het bedrag dat echt voor je werkte) en trek je betaalde belastingen af van de Eindwaarde. Voor Nederlandse beleggers betekent dat ook de box 3-heffing meenemen, en voor MKB de vennootschapsbelasting plus eventuele Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA). Voor een bruto-ROI laat je belasting weg en noteer je dat in je administratie.