Calculadora de Valor Monetario Esperado
Calcula resultados esperados ponderados por probabilidad
Formulas VME
Entendiendo el Valor Monetario Esperado
El Valor Monetario Esperado (VME) es el promedio ponderado por probabilidad de todos los resultados posibles. Representa el resultado 'promedio' si la decision se tomara muchas veces. VME es fundamental para el analisis de decisiones bajo incertidumbre.
VME se calcula multiplicando cada resultado posible por su probabilidad y sumando los resultados. Si un proyecto tiene 30% de probabilidad de $1M y 70% de probabilidad de -$200K, VME = 0.3×$1M + 0.7×(-$200K) = $160K.
VME ayuda a comparar alternativas con resultados inciertos. La eleccion racional es tipicamente la opcion con VME mas alto, aunque la tolerancia al riesgo puede modificar esto para resultados extremos.
VME en la Toma de Decisiones
Seleccion de Proyectos
Compara proyectos por VME. Mayor VME = mejor resultado esperado.
Decisiones de Licitacion
Calcula VME de licitar: probabilidad de ganar × ganancia.
Respuesta al Riesgo
Compara VME de opciones de mitigacion de riesgo vs aceptar el riesgo.
Arboles de Decision
VME en cada nodo permite decisiones complejas de multiples etapas.
Ejemplos de VME
| Escenario | Resultados | Probabilidades | VME |
|---|---|---|---|
| Nuevo Producto | +$5M, -$1M | 40%, 60% | $1.4M |
| Expansion | +$3M, +$1M, -$500K | 30%, 50%, 20% | $1.3M |
| Litigio | Ganar $2M, Perder $800K | 25%, 75% | -$100K |
| Inversion | +50%, +10%, -30% | 20%, 60%, 20% | +10% |
| Seguro | $0, -$100K | 98%, 2% | -$2K |
Usando VME Efectivamente
Estima Probabilidades Cuidadosamente
VME es tan bueno como las estimaciones de probabilidad. Usa datos, experiencia y multiples perspectivas.
Considera Multiples Escenarios
Tres escenarios (optimista, probable, pesimista) es el minimo. Mas escenarios = mayor precision.
Cuidado con los Cisnes Negros
VME puede pasar por alto resultados raros pero catastroficos. Considera los peores escenarios por separado.
Actualiza con Nueva Informacion
Revisa probabilidades a medida que aprendes mas. VME debe ser dinamico, no estatico.
Preguntas Frecuentes
Cuando no deberia usar VME?
VME asume que puedes 'jugar' muchas veces y promediar. Para decisiones unicas de alto riesgo, considera tambien el impacto del peor caso. Si el peor caso es catastrofico, VME solo no es suficiente.
Como estimo probabilidades?
Usa datos historicos si estan disponibles, juicio de expertos, investigacion de mercado, o analogias con situaciones similares. El metodo Delphi (promediar estimaciones de expertos) frecuentemente funciona bien.
VME vs Utilidad Esperada—cual es la diferencia?
VME usa valores monetarios directamente. La Utilidad Esperada ajusta por tolerancia al riesgo—una persona aversa al riesgo valora $1M seguros mas que 50% de probabilidad de $2M, aunque el VME es el mismo.
Puede el VME ser negativo?
Si. VME negativo significa perdida esperada en promedio. Esto podria ser aceptable si reduce un riesgo mayor (como seguro) o permite otras oportunidades.
Consejos Pro
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