Calculadora de Ratio P/U
Calcula el ratio precio a utilidades para valoracion de acciones
Formulas del Ratio P/U
Entendiendo el Ratio P/U
El ratio precio a utilidades (P/U) es una de las metricas de valoracion de acciones mas usadas. Muestra cuanto los inversionistas estan dispuestos a pagar por cada dolar de utilidades, esencialmente representando el precio de utilidades futuras.
Un P/U de 20 significa que los inversionistas pagan $20 por cada $1 de utilidades anuales. P/U mas altos sugieren que los inversionistas esperan fuerte crecimiento futuro o que la accion esta sobrevaluada. P/U mas bajos pueden indicar subvaluacion o pobres perspectivas de crecimiento.
El promedio historico del P/U del S&P 500 es alrededor de 15-17. Las acciones de crecimiento frecuentemente cotizan a 25-50+, mientras las acciones de valor pueden estar en 8-15. El contexto importa—compara con pares del sector y rangos historicos.
Guia de Interpretacion de P/U
P/U Alto (25+)
Altas expectativas de crecimiento. Ya sea accion de crecimiento subvaluada o sobrepreciada.
P/U Promedio (15-25)
Valoracion a tasa de mercado. Tipico para empresas maduras y estables.
P/U Bajo (<15)
Territorio de valor. Puede estar subvaluada o enfrentando desafios.
P/U Negativo
La empresa tiene utilidades negativas (perdidas). P/U no es significativo.
Benchmarks de P/U por Sector
| Sector | P/U Tipico | Tasa de Crecimiento | Notas |
|---|---|---|---|
| Tecnologia | 25-40 | 15-25% | Alto crecimiento esperado |
| Salud | 18-30 | 10-20% | Dependiente del pipeline |
| Financieros | 10-15 | 5-10% | Pesado en activos |
| Servicios Publicos | 15-20 | 3-5% | Dividendos estables |
| Consumo Basico | 18-25 | 5-10% | Defensivo |
Consejos de Analisis P/U
Usa el Ratio PEG
PEG ajusta por crecimiento. Un PEG de 1.0 significa P/U igual a tasa de crecimiento—valor justo. Bajo 1.0 puede estar subvaluado.
Compara Peras con Peras
Solo compara P/U dentro de la misma industria. Un P/U de tech de 30 y un P/U de utility de 15 son ambos 'normales'.
Proyectado vs Historico
P/U historico usa utilidades pasadas, P/U proyectado usa estimaciones. Proyectado es mas predictivo pero menos confiable.
Cuidado con la Calidad de Utilidades
Ganancias unicas inflan utilidades temporalmente. Usa utilidades normalizadas para P/U preciso.
Preguntas Frecuentes
Cual es un buen ratio P/U?
No hay respuesta universal. Compara con pares de la industria y promedios historicos. Un 'buen' P/U para una accion de crecimiento (30-40) seria caro para una utility. Generalmente, bajo 15 es territorio de valor, 15-25 es promedio, sobre 25 es crecimiento.
Es un P/U bajo siempre una buena compra?
No necesariamente. Las acciones de bajo P/U pueden ser baratas por buenas razones—negocio en declive, vientos en contra de la industria, o pico de utilidades unico. Investiga por que el P/U es bajo antes de asumir que esta subvaluada.
Cual es la diferencia entre P/U y UPA?
UPA (Utilidad Por Accion) es la ganancia real por accion—un monto en dolares. P/U es un ratio que muestra cuantas veces UPA pagan los inversionistas. Si UPA es $2 y el precio es $40, P/U es 20x.
Por que algunas acciones tienen P/U sobre 100?
P/U extremadamente altos usualmente significan utilidades actuales muy bajas pero altas expectativas de crecimiento (como empresas tecnologicas en etapa temprana), o utilidades temporalmente deprimidas. Los inversionistas apuestan al crecimiento futuro de utilidades.
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